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防范电信网络诈骗,真实案例演绎如何避坑①

作者:来源:产四病区2021-04-23 14次

 随着互联网经济和电信产业的迅猛发展,不法分子实施电信网络诈骗的技术与手段不断翻新,增加了公众的辨别难度。本期开始,小编将结合实际案例介绍电信网络诈骗犯罪的形式变化、发展趋势与防诈骗技巧,提高公众的防诈骗意识和能力。

4月20日、21日,衢州市妇幼保健院邀请衢州市公安局经济技术开发区分局刑事侦查中心综合室主任徐嫄警官,为全院职工开展了两期反诈骗专题讲座。

徐警官从电信诈骗的特点、常见类型、诈骗手法、赃款去向、紧急处置措施等方面进行详细讲述,传授了“不轻信、不透露、不转账、不汇款”“四不”防骗口诀。提醒大家不轻信陌生人电话,不点击短信网址链接,不透露身份信息、银行卡密码等重要信息。

此次专题讲座通过视频演绎真实案例,广泛普及反诈常识,提出针对性强的防诈建议,提升了大家对电信网络诈骗的防范能力和意识。

诈骗分子假冒公安、检察院或者法官等以涉嫌各种违法犯罪为由,要求受害人提供账户核查资金或将资金转入“安全账户”。骗子甚至还会制作假“通缉令”,以达到操控被害人的目的。此类诈骗常由台湾电信网络诈骗犯罪集团实施,他们利用台湾与160余个国家和地区免签的便利,将窝点设置在亚洲、欧洲、非洲、美洲、大洋洲等地的国家,并将诈骗目标逐步转向境外华侨及留学生。

为绕开诈骗电话防范拦截系统,诈骗分子在拨打诈骗电话时规避“公安局”等敏感词汇,以电话欠费停机、快递包裹有问题等为切入点,在取得受害人信任后,立即以添加“警用QQ”“警用微信”“笔录QQ”等名义,利用网络聊天工具与被害人进行后续联系。

在这类骗局中,骗子能让受害人深信不疑的重要原因之一,就是能准确说出受害人的姓名、身份证号、手机号,甚至银行卡号,而这些公民个人信息都是诈骗团伙购买所得。

现在的诈骗“黑科技”不断升级换代,诈骗分子不仅在电话中冒充公检法人员,还诱使受害人安装以假乱真的“公安系统”APP。这类APP打着“公安部”的旗号,完全由受害人自行操作,看似公正、公开,更具迷惑性。

案例:

桂林市荔浦县一单位财务出纳吴某被不法分子电话冒充公检法机关工作人员,以其身份信息被冒用涉嫌“洗钱”犯罪为由诈骗资金521.7万元。公安机关已抓获涉案人员29名,冻结涉案账户资金1500余万元,扣押黄金66千克、铂金1千克。

一是留意来电号码。此类案件中,大多数来电都是通过改号软件从境外拨打,来电显示上会有“+”或“00”等前缀,如出现此类异常,可以基本判定为骗子无疑。

二是假冒检察官、法官人员多为南方口音,当对方来电不符合常用语习惯时,就要存疑。

三是公检法人员绝对不会通过电话、微信通知你核查资金、将钱款转移到“安全账户”,更不会让你上网浏览自己的通缉令或者逮捕令,或者将此类材料邮寄到个人手中。凡通过电话、短信等要求进行转账、汇款、资金核查操作的都是诈骗,切记不相信、不转账。

四是如实在不能辨别真伪,请拨打来电号码当地的110进行核实(当地区号+110)。诈骗分子通过网页、微信群、QQ群等发布可以提升信用卡额度、信用卡套现、办理大额信用卡或办理大额低息贷款等信息,有的假冒银行发送短信,拨打电话邀请持卡人提额,诱导持卡人按照其要求操作,骗取公民个人信息;有的以办理大额低息贷款为饵,通过收取受害人中介费、预付利息、保证金等方式实施诈骗。

深圳反诈中心组织深圳市公安局龙岗分局刑警大队在侦办一起网络贷款诈骗案件系列案件中,发现不法分子通过购买公民个人信息,将潜在贷款对象作为侵害目标,以电话营销贷款和提升各网络贷款平台贷款额度为幌子,收取手续费后拉黑受害人。

2020年12月17日,深圳市公安机关出动286名警力,对位于长沙市开福区的3个作案窝点开展收网行动。截至目前,已抓获犯罪嫌疑人230名,串并案件500余起,缴获大量作案工具、诈骗话术和公民个人信息。

诈骗分子瞄准的是那些急需用钱又对信用卡使用缺乏了解的人,精心杜撰剧本,受害人很容易就上钩。

目前,有不少银行把信用卡业务外包给其他公司,所以一些公司提供贷款服务、办理信用卡并不奇怪,关键在于如何分辨真伪。申请办理任何可透支的金融类卡时,都会受到申请单位的严格审查,并核定金融类卡的消费额度。绝对不会是所谓的“工作人员”承诺您多少就是多少。整个申请过程都是免费的,即使涉及交费,也会让你到单位或银行办理,并给予相关收据、收条。切莫被所谓的“高额”“低息”或“无息”诱惑。